¡Pues benditas sean mis estrellas y mis ligas! Un grupo de senadores estadounidenses, encabezados por el siempre tan serio presidente del Comité Bancario del Senado, Tim Scott (R-S.C.), ha decidido agitar la olla y “modernizar” la Ley de Secreto Bancario. 🏛️🤹♂️ Uno pensaría que después de 50 años, ya habrían descubierto el viejo juego del lavado de dinero, pero no, recién ahora estamos empezando a hacerlo. 🤷♂️
La Ley de Secreto Bancario, una reliquia de 1970 (cuando los pantalones de campana todavía existían), obliga a los bancos, las cooperativas de crédito y otros peces gordos financieros a actuar como detectives de los federales, detectando el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras travesuras turbias. 🕵️♀️💼 Pero seamos honestos, es tan efectivo como una puerta mosquitera en un submarino.
Ingresa la Ley STREAMLINE, el nuevo chico de la cuadra, que promete elevar esos viejos y polvorientos umbrales de presentación de informes por primera vez desde que Nixon estaba en el cargo. 🎉 El umbral del Informe de transacciones monetarias (CTR) está saltando de $10 000 a $30 000, porque ¿a quién no le encanta un buen ajuste de inflación? 💸 ¿Y esos informes de actividades sospechosas (SAR)? También están recibiendo un aumento, de $2,000 a $3,000 y de $5,000 a $10,000. El Departamento del Tesoro tiene una nueva tarea: modificar estas cifras cada cinco años. 📈
Según las antiguas reglas, los bancos tenían que denunciar a cualquiera que moviera más de 10.000 dólares en efectivo y señalar cualquier cosa sospechosa entre 2.000 y 5.000 dólares. 🏦🕵️♂️ Pero bueno, el progreso es el progreso, ¿no? Aunque sea más lento que una tortuga en un paseo dominical.
El senador Pete Ricketts, bendito sea, intervino: “Después de más de 50 años de inflación, los umbrales de presentación de informes de la Ley de Secreto Bancario están muy desactualizados. Deben modernizarse”. 🗣️🤦♂️ ¡Bueno, no es broma, Sherlock! También afirma que el proyecto de ley “recorta la burocracia para los bancos y las cooperativas de crédito”, sin dejar de darles sus juguetes a la policía. 🚔✂️
Y no olvidemos a la multitud de criptomonedas: Coinbase, Kraken y sus amigos todavía están obligados a seguir estas reglas. 🌐🔗
Los peces gordos de las criptomonedas y los legisladores se dan la mano (finalmente)
Mientras tanto, en el país de las fintech y las criptomonedas, los grupos industriales se están acercando a los responsables políticos como nunca antes. 🤝 El martes, varios de ellos escribieron una carta de amor a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de EE. UU. (CFPB), pidiendo una regla de banca abierta que diga: “¡Oye, somos dueños de nuestros propios datos financieros, no de los bancos!” 📝💳
La banca abierta, el puente entre las finanzas de la vieja escuela y el salvaje oeste de DeFi, los pagos criptográficos y la banca digital, está de moda. 🌉✨Pero ¿morderá el CFPB? Manténganse al tanto.
En el Senado, los demócratas están charlando con los jefes de las criptomonedas de Circle, Ripple, Kraken, Coinbase, Chainlink y más. 🗳️🤝 Están debatiendo el proyecto de ley de estructura del mercado de EE. UU., la respuesta del Senado a la Ley CLARITY de la Cámara, con el objetivo de integrar los activos digitales en un marco federal ordenado. 📜🔗
Según la publicación X de la periodista Eleanor Terrett, los senadores están “comprometidos a lograr que se apruebe un proyecto de ley”. 📰💪 Pero con el gobierno cerrado desde el 1 de octubre (el tercer cierre más largo de la historia), no esperes a votar pronto. 🏛️⏳
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2025-10-23 01:08