Las estafas criptográficas vuelven a aumentar: esto es lo que necesita saber

2024 es uno de los peores años hasta ahora

2024 ha sido un año desafiante para mí, por decir lo menos, como inversor en criptomonedas que valora tanto el dinero que tanto me costó ganar como la cordura. El aumento de los robos de criptomonedas y las estafas de IA este año ha hecho que navegar por el mercado parezca caminar por un campo minado.

A medida que el mercado se vuelve cada vez más optimista, una afluencia de inversores sin experiencia aprovechará con entusiasmo diversas oportunidades de inversión.

Según un estudio reciente de Chainalysis, ha habido un aumento sustancial en los robos de criptomonedas este año, y la cantidad de fondos robados casi se duplicó de $857 millones a $1,580 millones a finales de julio. Además, las entradas de ransomware también han aumentado: se dirigieron 459,8 millones de dólares durante el primer semestre de 2024, en comparación con 449,1 millones de dólares durante el mismo período de 2023. Esto sugiere que 2024 podría ser otro año récord para el ransomware.

Como analista, he observado un sorprendente resurgimiento de la actividad de piratería este año tras una caída significativa en 2023. A finales de julio de 2024, el valor total estafado ya había aumentado un sustancial 84,4% en comparación con el mismo período del año pasado. Curiosamente, el número de incidentes de piratería solo ha aumentado ligeramente, un 2,76 % interanual, pero la cantidad promedio robada por incidente se ha disparado, pasando de aproximadamente 5,9 millones de dólares por evento a principios de 2023 a la asombrosa cifra de 10,6 millones de dólares por evento en 2024.

En los últimos tiempos, los servicios centralizados se han convertido en importantes atractivos para los ciberdelincuentes, contribuyendo significativamente a las pérdidas financieras. Para 2024, se proyecta que las transacciones que involucran Bitcoin y fondos robados representarán alrededor del 40% de estas transferencias, principalmente debido a robos de alto perfil, como el de 305 millones de dólares del intercambio DMM. Este único incidente representa un asombroso 19% del valor total robado sólo este año.

Para el año 2024, la cantidad más alta jamás pagada en ataques de ransomware fue de aproximadamente 75 millones de dólares, entregada al grupo Dark Angels. Esto representa un aumento significativo del 96 % con respecto al pago máximo en 2023 y un asombroso aumento del 335 % en comparación con el pago máximo en 2022.

Estafas de IA

Más recientemente, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) ha emitido una advertencia sobre el creciente peligro que plantean los esquemas de fraude impulsados ​​por la inteligencia artificial (IA). Según su declaración, los actores maliciosos están utilizando sistemas de inteligencia artificial disponibles comercialmente y especialmente diseñados para ejecutar operaciones de phishing sofisticadas, aprovechando la confianza depositada tanto en individuos como en organizaciones.

Como inversor en criptomonedas, he notado una tendencia alarmante de sofisticados intentos de phishing que utilizan IA para crear correos electrónicos personalizados y bien escritos. Estas astutas estafas están diseñadas para engañarme y hacerme revelar información confidencial o caer en el robo de datos. El hecho de que tengan revisión gramatical y ortográfica sólo los hace más convincentes y peligrosos.

1. Los chatbots y asistentes virtuales que utilizan tecnología de inteligencia artificial pueden difundir tokens de criptomonedas falsos, gestionar actividades de bombeo y descarga u ofrecer orientación financiera engañosa. El año anterior se produjo un aumento en los vídeos publicitarios deepfake, una tendencia que persistirá hasta 2024.

Los estafadores con frecuencia se aprovechan de las imágenes de personalidades conocidas y de los videos creados por inteligencia artificial para promover empresas fraudulentas de criptomonedas mediante el uso de tecnología deepfake. Estos clips engañosos y deepfake atraen a los espectadores con el atractivo de duplicar sus inversiones en criptomonedas a través de códigos QR.

Como investigador, descubrí que intrusos no autorizados manipulan rápidamente los tokens de acceso a YouTube, lo que les permite representar falsamente varias entidades y alterar la apariencia del canal. Esta táctica engañosa lleva a los espectadores a sitios web dañinos que propagan esquemas fraudulentos de duplicación de criptomonedas.

Como inversor en criptomonedas, recientemente me encontré con una revelación inquietante: un informe de Delloiette ha descubierto una tendencia alarmante en la web oscura: una industria floreciente dedicada a vender software fraudulento, con precios que oscilan entre 20 y miles de dólares. Esta disponibilidad generalizada de este tipo de herramientas maliciosas está erosionando la eficacia de muchas medidas antifraude existentes.

Consejos básicos para evitar estafas

1. No te fíes de las grandes promesas de beneficios

Invertir en criptomonedas naturalmente implica riesgos, ya que individuos sin escrúpulos frecuentemente explotan la búsqueda de ganancias rápidas. Estos estafadores atraen a víctimas potenciales con atractivas ofertas de rendimientos extraordinariamente altos, inversiones duplicadas o incluso dinero «gratis». Es esencial abordar estas propuestas con ojo crítico y realizar una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión de inversión.

1. Compruebe si hay errores en correos electrónicos y mensajes

Como inversor experto en criptomonedas, siempre mantengo la guardia alta contra posibles estafas. Puede detectarlos fácilmente al observar si la comunicación está plagada de errores ortográficos, gramaticales o inconsistencias. Las entidades legítimas, por otro lado, siempre se comunican de manera pulida y sin errores.

1. Evite transacciones con detalles poco claros

Las opciones de inversión genuinas comparten abiertamente dónde va su dinero y qué puede esperar razonablemente a cambio. Por el contrario, las estafas tienden a ser vagas o poco claras acerca de sus operaciones y ganancias potenciales.

1. Busque tácticas de manipulación

Los estafadores podrían emplear estrategias intimidantes como el chantaje o presentar lo que parecen acuerdos inquebrantables para atrapar a la gente. Es fundamental revisar cuidadosamente los términos contractuales y estar alerta ante amenazas o intentos de manipulación. Esta advertencia se extiende incluso a los mensajes privados con alguien que no conoces antes.

1. Cuestionar el respaldo de celebridades

Cuando un respaldo parezca extraño o no encaje, siempre verifique su legitimidad. Los respaldos genuinos suelen estar respaldados por evidencia sólida y mantienen la coherencia, ya que las personas influyentes suelen tener cuidado al conectar sus nombres con determinadas empresas.

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2024-08-24 13:31