Las reglas criptográficas de la India se ponen en marcha: selfies, geoetiquetado y más Gotas de centavo

Entonces, la tecnología deepfake se está volviendo más aguda y la India decide endurecer las reglas sobre criptomonedas. Bien, bien. Pero realmente, ¿quién invitó a todo este teatro de seguridad? 🙃

En una actualización de enero, la UIF (sí, la Unidad de Inteligencia Financiera) anunció que simplemente cargar una identificación ya no es suficiente. Como si eso alguna vez fuera así. 😂

A partir del 12 de enero, los inversores en criptomonedas se enfrentarán a controles mucho más estrictos. Genial, porque lo que necesitábamos era más papeleo para demostrar que existimos, no sólo que existimos en el papel.

Detalles de las directrices de la UIF

En lugar de simplemente cargar una identificación, tendrás que demostrar que estás físicamente presente y es real. Sí, de verdad. Sin robots. 😅

Esto incluye comprobaciones de selfies en vivo en las que debes realizar acciones como parpadear, asentir o girar la cabeza: verificación biométrica, porque aparentemente las caras siguen siendo la mejor contraseña. 🤖➡️🙂

También se requerirá que los intercambios de cifrado recopilen detalles exactos de la ubicación (latitud y longitud), direcciones IP, y una verificación bancaria “de un centavo” para confirmar su identidad y la coincidencia de su cuenta bancaria. ¿Un centavo, dices? Es como una búsqueda del tesoro por su dinero. 🕵️‍♂️💸

Al comentar lo mismo, Nischal Shetty, fundador de WazirX, en un correo electrónico a AMBCrypto, dijo:

“Pasos como el método de entrega de centavos, la verificación de identidad a través de selfies, etc., eran pasos que WazirX ya había implementado como parte del proceso de incorporación del cliente”.

Al combinar controles biométricos con seguimiento de ubicación, las autoridades están creando un rastro digital que es extremadamente difícil de falsificar. Una gran noticia para los detectives y también para mi paranoia. 🙃

Medidas adoptadas para prevenir el blanqueo de capitales

Luego, para cumplir con la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA), la UIF ha introducido un estricto sistema de cumplimiento de tres niveles. Tres niveles, porque dos no eran lo suficientemente dramáticos. 😬

Casi tres años después de las primeras reglas en 2023, estas actualizaciones efectivamente convierten a los intercambios de cifrado en entidades informantes estrechamente monitoreadas. Es como un reality show, pero con más formas. 📑

Si bien la tarjeta PAN de un usuario sigue siendo obligatoria, ahora debe estar respaldada por otra identificación gubernamental como Aadhaar, un pasaporte o una identificación de votante. Porque ¿por qué limitarse a una sola identificación cuando puedes tener una colección? 📇

La adición clave es el requisito de “selfie en vivo”, donde los usuarios deben realizar acciones como parpadear o girar la cabeza para demostrar que son reales y no una falsificación de IA. Parece que estamos audicionando para CSI: Onboarding. 🕵️‍♀️

Haciendo eco de sentimientos similares en el mismo correo electrónico, Raj Karkara, director de operaciones de ZebPay, añadió:

“Medidas como la detección de actividad y el etiquetado geográfico durante el proceso de incorporación ayudan a fortalecer la verificación del usuario, mejorar la transparencia y garantizar una mayor responsabilidad en todas las plataformas, alineando la industria con las expectativas de cumplimiento global en evolución”.

¿Cómo avanzará la ICO ahora?

Las autoridades también han aumentado el escrutinio sobre las ofertas iniciales de monedas (ICO) y ahora las clasifican como actividades de alto riesgo. ¿Alto riesgo? Bienvenido a la cripto ruleta. 🎲

Para garantizar un seguimiento de auditoría claro, el informe refuerza la “Regla de viaje”.

Cada transferencia criptográfica ahora debe incluir detalles del remitente y del destinatario, lo que hace que el anonimato transfronterizo sea mucho más difícil. Así que diga adiós a las transferencias sigilosas y hola a un rastro en papel con una fotografía de pasaporte. 🧭

El informe también destaca el cumplimiento a largo plazo y advierte sobre sanciones graves en caso de incumplimiento. ¿No eres fanático de las consecuencias? Únete al club. 🧯

Mientras tanto, los proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VDASP) deben realizar una debida diligencia continua, incluidas actualizaciones KYC cada seis meses para clientes de alto riesgo. Evaluación en tiempo real de las listas de sanciones nacionales y globales: es como una revisión trimestral del desempeño de su billetera. 😅

También deben comparar a los usuarios en tiempo real con las listas de sanciones nacionales y globales.

Por último, los intercambios deben almacenar todos los registros de identidad y transacciones durante al menos cinco años. Nada expresa más privacidad que un archivo de cinco años de su vida criptográfica. 📂

Estos pasos siguen a la imposición de multas por parte de la UIF por valor de 28 millones de rupias el año fiscal pasado, lo que indica la intención del gobierno de tomar medidas enérgicas contra las estafas de arrestos digitales y las transacciones criptográficas al estilo hawala. Mmmm, no hay nada sospechoso ahí. 🙄

¿Qué es más?

El momento coincide con el secretario de Asuntos Económicos, Ajay Seth, señalando que a medida que otras jurisdicciones importantes suavizan sus posturas sobre los activos digitales, India debe recalibrar su documento de debate largamente retrasado. Sí, no estamos esperando a que el mundo dé la vuelta al carro. 🐎

Él notó,

“Más de una o dos jurisdicciones han cambiado su postura hacia las criptomonedas en términos de uso, su aceptación, ¿dónde ven la importancia de los criptoactivos?”

Por lo tanto, al implementar algunos de los estándares de incorporación y presentación de informes más estrictos a nivel mundial, India está tratando de asegurar sus fronteras sin esperar un consenso global. ¡El descaro! 🤯

Pensamientos finales

Al exigir selfies en vivo, geoetiquetado y cheques de centavo, las autoridades están cerrando lagunas existentes desde hace mucho tiempo explotadas por deepfakes y billeteras anónimas.
El éxito a largo plazo dependerá de la seguridad con la que los intercambios manejen grandes cantidades de datos confidenciales de los usuarios.

2026-01-12 14:14