La oferta bancaria de Ripple está criticada por expertos: 7 páginas de Gloom & ¡Condenar! 🤡

Bueno, ahora, reúne ‘Round, amigos, y déjame hacerte un hilo sobre la última escapada de Ripple en el salvaje oeste de la banca. Parece que se han ido y han confundido una pandilla de expertos en crédito que han escrito una diatriba de siete páginas a la oficina del Contralor de la moneda (OCC). ¿Por qué? Debido a que Ripple está apuñalando en una operación de stablecoin, su nuevo y brillante Ripple National Trust Bank (RNTB) -Might es el juego más audaz de “Vamos a fingir” ya que Tom Sawyer convenció a la ciudad que el Mississippi era un mapa del tesoro. 🐸

Según los tweets de XRPBank (porque ¿quién necesita periódicos cuando tienes X?), El sueño de Ripple de un banco de confianza fletado por el gobierno federal ha afectado un problema. Los Independent Community Bankers of America (ICBA), un grupo que probablemente aún mide el riesgo en herraduras y granadas de mano, envió una carta al director de licencias de OCC Sebastian R. Astrada que podría duplicarse como una puerta. ¿Su principal esencia? El RLUSD Stablecoin de Ripple podría ser una artimaña inteligente para evitar las reglas bancarias, como un zorro en un gallinero con un título en derecho. 🦊

La carne principal de la ICBA es que el plan de RNTB para administrar las reservas de RLUSD podría permitir que Ripple imiten a los bancos que toman depósitos sin el molesto papeleo. Después de todo, ¿quién necesita regulaciones cuando puede simplemente arrojar una cadena de bloques sobre el problema y llamarlo “cumplimiento descentralizado”? 🚨 Y no olvidemos el pasado a cuadros de Ripple con la SEC-Win o Pierde, tienen el historial regulatorio de un gato en un torneo de ajedrez. El ICBA, siempre las tipos cautelosas, creen que esto justifica una bandera roja tan grande que podría duplicarse como una capa de superhéroes. 🦸️

Ahora, la carta de ICBA advierte que dejar que Ripple ingrese al club bancario podría desdibujar las líneas entre la “banca tradicional” y la “alquimia digital”. Imagine un mundo donde los bancos de confianza se convierten en vaqueros criptográficos, disparando regulaciones como si estuvieran en un disparo en Deadwood. El ICBA tiene un punto: si Ripple se sale con la suya, podríamos terminar con un sistema donde lo único más estable que su stablecoin es un camello en una tormenta de arena. 🐪

Incluso han ido tan lejos como para instar a la OCC a “escudriñar con el vigor de un sabueso en un sendero caliente”, para que el baile de granero de blockchain de Ripple deje deje a los consumidores en alto y seco. Después de todo, ¿qué son unos pocos cientos de miles de dólares en multas en comparación con el temor existencial de un banco que es parte del libro mayor, en parte fantasía? 😂

Implicaciones regulatorias e industriales más amplias

¡Pero Hark! No se trata solo de Ripple. La postura de la ICBA es un cheque para el asunto de amor del mundo bancario con Stablecoins. Si la oferta de Ripple tiene éxito, podría abrir las compuertas para que las empresas de fintech se metan en el salón de la banca como si posean el lugar complicado con los sombreros de vaquero criptográfico y un ambiente de “cumplimiento regulatorio opcional”. 🤠

El argumento de la ICBA? Dejar que Ripple fuera del gancho podría establecer un precedente tan resbaladizo que hiciera que un cerdo engrasado se viera digno. Citan la multa de Ripple de $ 700K del Departamento de Justicia y Fincen como evidencia de que la compañía está más interesada en lagunas que los libros de contabilidad. Y con la SEC y Ripple todavía dudando como dos peleadores en un salón, el ICBA probablemente solo espere un enfrentamiento que termina con todos los que se alejan con su orgullo intacto. 🪥

2025-08-09 15:43