Los ejecutivos de prestamistas criptográficos se dirigen a prisión después de la condena por fraude

Bueno, bueno, bueno, parece que la casa de las cartas se derrumbó. Esta semana, los antiguos grandes tiros en Cred LLC, Daniel Schatt y Joseph Podulka, recibieron sus sentencias federales de prisión. Se declararon culpables de una conspiración de fraude de alambre que ha sido vinculada a la espectacular implosión del prestamista criptográfico. Y para sorpresa de nadie, se están volviendo cómodos con los federales. Schatt estará encerrado durante 52 meses, mientras que las vacaciones de Podulka están programadas durante 36 meses tras las rejas. Ah, y también recibirán un regalo de despedida “encantador”: tres años de lanzamiento supervisado y una multa de $ 25,000. Cambio de bolsillo para cripto magnates, ¿verdad? 😂

Oraciones y línea de tiempo

El dúo dinámico fue abofeteado con acusaciones en mayo de 2024. Después de un poco de ida y vuelta, se declararon culpables el 13 de mayo de 2025, admitiendo que sacaron la lana sobre los ojos de los clientes con respecto a la salud financiera de Cred. Schatt, de 55 años, de San Mateo, y Podulka, de 53 años, de Palo Alto, fueron sentenciados el 29 de agosto de 2025 por el juez de distrito senior de los Estados Unidos, William Alsup.

Su tiempo en el slammer comienza el 28 de octubre de 2025, pero no antes de que enfrenten una audiencia de restitución el 7 de octubre de 2025, para descubrir cómo devolver algo de ese efectivo duradero a sus clientes. Todos podemos contener la respiración sobre eso. 😒

Daniel Schatt y Joseph Podulka se dirigen a prisión después de engañar a los inversores sobre las inversiones criptográficas de Cred. ¿Pérdidas de los clientes? Oh, poco más de $ 1 mil millones. No Biggie.

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– Investigación criminal del IRS (@IRS_CI) 2 de septiembre de 2025

Entonces, ¿de qué se trataba Cred? Al principio, ofrecieron préstamos en buenos viejos dólares estadounidenses, respaldados por la preciosa criptografía de los clientes. También tenían estos llamados “cuentas de depósito” prometedores rendimientos en criptografía. Suena como un sueño, ¿verdad? Bueno, se basó en una asociación poco conocida con una empresa china, que en secreto tomó algunos de los fondos de los clientes para generar los intereses que Cred estaba pagando. Agregue una pizca de magia de cobertura de terceros, y Boom, ¡nació un modelo de negocio!

Cómo funcionó el esquema

Las cosas se pusieron muy desordenadas muy rápido. Los informes dicen que en marzo de 2020, el precio de Bitcoin tomó una picada y Cred se expuso como un ciervo en los faros. Su compañero de cobertura básicamente les dijo: “Sí, tienes que vender tus posiciones”. El acuerdo de cobertura se desmoronó, y de repente, el compañero chino no iba a enviar a decenas de millones de dólares para salvar el día.

Pero en lugar de decir la verdad, el equipo de gestión decidió pintar una imagen rosada de la compañía. ¡Nada que ver aquí, amigos! Schatt incluso fue público preguntarme cualquier cosa el 18 de marzo de 2020, diciendo que Cred estaba “operando normalmente”. Clásico. 🤦‍️

Avance rápido hasta el 7 de noviembre de 2020 y los archivos de Cred para la bancarrota. ¿Clientes? Inversores? Se quedaron con nada más que sueños rotos y carteras criptográficas destrozadas. Se presentaron más de 6,000 reclamos, con $ 140 millones en pérdidas nominales. Pero gracias al paseo en la montaña rusa que es criptografía, se estima que las pérdidas reales superan los $ 1 mil millones. Y dicen que la criptografía es “el futuro”. Supongo que no es tan estable después de todo. 😂

Proceso legal y declaraciones de los funcionarios

El Departamento de Justicia tuvo un día de campo con este. Los abogados asistentes de US Barbara Valliere, Patrick O’Brien, Richard Ewenstein y Adam Reeves dirigieron la carga, con algo de ayuda de Helen Yee y Maryam Beros. La Oficina de Campo de Oakland Oakland Investigación del FBI e IRS lideró la investigación, y el fiscal estadounidense Craig H. Missakian dejó en claro que este caso se trataba de responsabilizar a los estafadores y proteger a esos pobres inversores criptográficos.

2025-09-03 13:10